PPR

Optimize Capital Reforma

  • Performances superiores a 8% (1) nos últimos 36 meses, riscos 3 a 4
  • Uma solução flexível e para todos os perfis
  • Optimização Fiscal, até apenas 8% de taxa de IRS em vez de 28%

(1) As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os fundos da gama Optimize Capital Reforma PPR são fundos de investimento mobiliário, cujos prospectos completos e IFIs se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano, só seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência.

(2) Para as subscrições, os reforços, as tranferências de PPR apresentadas até 31 de Dezembro de 2014, até ao valor máximo de 250,00€, creditado em unidades de participação na sua conta PPR. A Optimize Investment Partners reserva-se o direito de pedir reembolso desses prémios caso seja realizado o reembolso dos valores na conta num prazo inferior a 6 meses após a data efectiva da subscrição ou transferência. A oferta não se aplica a valores já detidos, e não é cumulável com outras ofertas.

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Optimize Capital Reforma

Performance

No ano de 2013, os fundos PPR integrantes das carteiras Optimize Gestão Privada - Capital Reforma PPR obtiveram as seguintes rentabilidades anuais médias:

Impacto da performance no longo prazo

a longo prazo, a rentabilidade anual média da sua aplicação financeira tem um impacto ainda maior, como o descreve o exemplo mais abaixo:

Para todos os perfis

A conta Optimize Capital Reforma é uma combinação inovadora e exclusiva entre um mandato de gestão privada e um PPR: a sua carteira PPR é gerida pelos Gestores de Investimentos da Optimize Investment Partners, para que melhor se adapte às condições de mercado.

Assim, a Optimize define consigo o seu perfil de investidor de forma a adaptar a composição inicial da sua conta PPR aos seus objectivos e às suas características, com as três estratégias defensiva, ponderada e activa, ou uma estratégia personalizada.

Uma Fiscalidade conhecida e muito favorável

A fiscalidade dos Planos Poupança Reforma em Portugal favorece as aplicações de longo prazo: pelo menos 5 anos, ou ainda melhor 8 anos e mais. Com este último prazo de detenção o aforrador beneficia de uma taxa de IRS sobre as mais valias realizadas aquando do resgate de apenas 8% em vez de 21,5%.

imagem_tributacao_mais_valias

Para além dessa vantagem significativa, é importante salientar que, no caso dos Planos Poupança Reforma, o imposto apenas é retido aquando dos resgate, permitindo assim a capitalização dos juros e ganhos até o momento do levantamento dos valores aplicados.

Uma dupla vantagem que resulta numa excepcional optimização da poupança:

gráfico fiscalidade dos ppr

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Informações sobre o produto

Documentação de subscrição

(1) As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os fundos da gama Optimize Capital Reforma PPR são fundos de investimento mobiliário, cujos prospectos completos e IFIs se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano, só seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência.

(2) Para os PPR, a taxa indicada aplica-se apenas no momento do resgate, sobre as mais-valias realizadas.

(3) Condições previstas na Lei para o reembolso: reforma, doença grave, desemprego de longa duração, mais de 60 anos de idade e mais de 5 anos de duração do investimento, incapacidade permanente para o trabalho, despesas de educação, prestações de crédito imobiliário ou morte.

(4) Para efeitos de cálculo foram utilzadas: a taxa de IRS aplicável ao PPR fora das condições previstas na lei, e a taxa anual de 28% aplicável ao depósito a prazo.

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Optimize Capital Reforma

Performance


Em 2009, 2010, 2012 e 2013, os fundos da gama Optimize Capital Reforma PPR obtiveram rentabilidades das melhores no mercado Português dos Planos Poupança Reforma. Para o ano de 2013, atingiram níveis superiores a 6%.

Optimização Fiscal


A melhor vantagem fiscal dos Planos Poupança Reforma é desconhecida. Consiste na Tributação Reduzida das Mais-Valias realizadas. Assim, para um investimento superior a 8 anos, as mais-valias realizadas aquando do levantamento beneficiam de uma taxa reduzida de 8% em vez de 28%.

Acompanhamento Exclusivo


A Equipa Optimize está à sua disposição para efectuar consigo uma simulação de reforma completa, de forma a definir o seu Plano de Poupança Reforma individualizado: definição de um plano de poupança periódico, simulação do valor da sua reforma e do complemento desejado.

Encargos Ultraleves


A Optimize garante toda a flexibilidade e transparência na subscrição do seu contrato: 
   0% de comissão de transferência 
   0% de comissão de subscrição
   0% de comissão de reembolso
Assim, está livre das suas decisões de investimento, sem custos adicionais, a qualquer momento.

5 dias 1 mês 3 meses 6 meses 1 ano 2 anos Desde início 1 Jan De a
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Preçário

Comissão de Subscrição
0%
Comissão de Transferência
0%
Comissão de Reembolso
0%
Comissão de Alteração de Estratégia
0%
Comissão de Gestão
0%
Comissão dos Fundos Integrantes
1,2% (PPR Moderado)
1,8% (PPR Acções)
1,8% (PPR Equilibrado)

Investimento

Mínimo de Investimento
1 Unidade de Participação
Ou seja, cerca de 12€

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Peça a sua documentação junto da Equipa Optimize, info@optimize.pt
Ligue já a Linha Optimize, 213 136 230
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