Dinamize a sua reforma com Optimize Capital Reforma PPR
Com os fundos PPR Optimize Capital Reforma tem um investimento dinâmico com um maior potencial de crescimento a longo prazo para a sua poupança:
Fundo
Performance 2009 *
Categoria
Optimize Capital Reforma PPR Moderado
NOVO
A - 0% a 5% acções
Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado
13,2 %
risco 2
C - 15% a 35% acções
Optimize Capital Reforma PPR Acções
15,8 %
risco 3
D - 35% a 55% de acções
UMA Associação inovadora, para uma gestão dinâmica da sua poupança
A conta Optimize Capital Reforma é uma combinação inovadora e exclusiva entre um mandato de gestão privada e um PPR:
A sua carteira PPR é gerida pelos Gestores de Investimentos da Optimize Investment Partners, para que melhor se adapte às condições de mercado.
Ao longo dos anos, a exposição da sua carteira PPR ao mercado de acções é reduzida de forma a proporcionar um nível de segurança superior ao aproximar da idade da reforma, como ilustra o gráfico seguinte:
Um perfil adaptado A cada cliente
A Optimize define consigo o seu perfil de investidor de forma a adaptar a composição inicial da sua conta PPR aos seus objectivos e às suas características, com as três estratégias defensiva, ponderada e activa, ou uma estratégia personalizada.
A INDEPENDÊNCIA COMO GARANTIA DA ESCOLHA CERTA
A total independência da Optimize Investment Partners garante a transparência das apostas de gestão dos seus fundos. A nossa gestão só tem um objectivo: a procura da melhor performance para os nossos clientes.
Encargos Ultra Leves com a Optimize
A Optimize garante toda a flexibilidade e transparência na subscrição do seu contrato:
0% de comissão de transferência;
0% de comissão de subscrição;
0% de comissão de resgate.
Assim, está livre das suas decisões de investimento, sem custos adicionais, a qualquer momento.
Mais flexibilidade com a optimize
A sua carteira poderá incorporar estes dois fundos em proporções variáveis em função do seu perfil de investidor. Com Optimize Capital Reforma PPR pode alterar a composição da sua carteira entre os dois fundos ou o seu perfil de gestão sem qualquer custo.
A GESTÃO PROFISSIONAL DA OPTIMIZE
José Santos Teixeira, responsável pela área de gestão financeira da Optimize Investment Partners, demonstra as suas qualidades de gestor de fundos de investimento, pelas quais já foi premiado.
ACOMPANHAMENTO EXCLUSIVO DA OPTIMIZE NA PREPARAÇÃO DA REFORMA
A Equipa Optimize está à sua disposição para efectuar consigo uma simulação de reforma completa, de forma a definir o seu Plano de Poupança Reforma individualizado: definição de um plano de poupança periódico, simulação do valor da sua reforma e do complemento desejado.
MAIS TRANSPARÊNCIA COM A OPTIMIZE
A Optimize facilita-lhe o acompanhamento da rendibilidade do seu investimento, através da disponibilização da situação de conta online, e através do seu extracto mensal.
Benefícios Fiscais até 800 Euros por ano
Os PPR constituem um excelente método de optimização fiscal:
Os benefícios fiscais proporcionados pelos PPR são os seguintes:
Idades
Investimento
Benefício Fiscal
por pessoa
por casal
por pessoa
por casal
Até 35 anos
€ 2000
€ 4000
€ 400
€ 800
De 35 anos a 50 anos
€ 1750
€ 3500
€ 350
€ 700
Mais de 50 anos
€ 1500
€ 3000
€ 300
€ 600
Uma taxa de IRS reduzida (até 8% em vez de 21,5%)
Duração do Investimento
Menos de 5 anos
5 a 8 anos
Mais de 8 anos
Fundos PPR
21,5%
17,2%
8,6%
Para os PPR, a taxa indicada aplica-se apenas no momento do resgate, sobre as mais-valias realizadas.
Objectivos de Investimento: médio e longo prazo
Ao investir na gama PPR Optimize Capital Reforma acautela o futuro e constitui um complemento de reforma com um potencial de rendimento superior aos produtos de taxa garantida, beneficiando da total independência da Optimize Investment Partners.
PRAZO IDEAL DE INVESTIMENTO
Optimize Capital Reforma PPR Moderado - 5 anos ou mais
Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado - 5 anos ou mais
Optimize Capital Reforma Acções - 8 anos ou mais
ESTRATÉGIAS DE INVESTIMENTO
Estratégia
Defensiva
Ponderada
Activa
Instrumentos financeiros predominantes
Unidades de participação de fundos de investimento e fundos de Planos Poupança Reforma
Limites por categorias de activos
Optimize Capital Reforma PPR Moderado
Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado
Optimize Capital Reforma PPR Acções
20 % a 70 %
30 % a 80 %
0 % a 30 %
10 % a 30 %
50 % a 70 %
20 % a 60 %
0 % a 20 %
30 % a 50 %
50 % a 100 %
Período mínimo de investimento aconselhado
3 anos
5 anos
8 anos
Objectivos de gestão *
- 1 % a +7 %
- 3 % a + 12 %
- 5 % a + 15 %
Nível de risco **
2 - Médio Baixo
3 - Médio
4 - Médio Alto
Índices de referência(indicativo anual)
80 % EONIA 20 % Eurostoxx 50
70 % EONIA 30 % Eurostoxx 50
50 % EONIA 50 % Eurostoxx 50
Prazo máximo para a liquidação da carteira
3 dias úteis
Simulador
Faça já a simulação do seu perfil de investimento ou saiba que a equipa Optimize está à sua inteira disposição para efectuar uma simulação de reforma completa, conforme os seus objectivos e características pretendidadas a longo prazo.
* Intervalo de retorno esperado, anualizado no final do período de investimento aconselhado. Sem qualquer garantia que o resultado final da gestão empreendida se fixe dentro deste intervalo.
** O valor do património gerido pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 6 (risco máximo). Os níveis apresentados nesta tabela são os esperados, no período de investimento aconselhado. Sem qualquer garantia que o resultado final da gestão empreendida se fixe dentro deste nível. Existe o risco de perder parte ou totalidade do capital investido. Os fundos constitutivos da carteira poderão reflectir diferentes factores de risco descritos nos respectivos prospectos simplificados.
Como subscrever:
É fácil, preencha o formulário de subscrição. É um formulário curto, não lhe demorará mais do que cinco minutos.
Assim poderá escolher:
Ser contactado;
Receber o documento de subscrição por correio;
Receber a documentação de subscrição por e-mail;
Fazer o download do documento de subscrição;
Ou preencher a sua subscrição online.
Condições de entrega e Resgate:
A entrega inicial ou periódica mínima é apenas de 1 unidade de participação, ou seja, cerca de 10 euros;
Não existem máximos de entrega;
O seu investimento será efectivo no dia útil que segue a validação do seu pedido;
O seu resgate será efectivo três dias úteis depois da validação do seu pedido.
A cópia de um comprovativo de morada (este documento não será necessário no caso de uma transferência de PPR);
O seu cheque, à ordem de Optimize Investment Partners, com o montante que pretende investir, ou a cópia do talão do depósito ou transferência à ordem da Optimize Investment Partners, conta nº0063 0001 01018100010 97;
As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação dos fundos pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 6 (risco máximo). Os prospectos completos e simplificados dos fundos encontram-se disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são anualizadas, líquidas de comissão de gestão e de depósito. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano, só seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência.
Linha Optimize 213 136 230*
Ser contactado*
