FAQ | Optimize Investment Partners

FAQ

+ A Conta Fundos Optimize, o que é ?

A Conta Fundos Optimize - Optimize Seleção é uma conta de gestão discricionária em que pode delegar à Optimize a gestão do seu património para que seja executada uma estratégia de investimento em fundos de investimento:

  • Inspirada nas sugestões de alocação de carteira e selecção de fundos PROTESTE INVESTE
  • Actualizada mensalmente pela equipa de gestão da Optimize Investment Partners
  • Acessível a todos a partir de 10,00€
  • Isenta de comissão de entrega e reembolso
  • Bonificação Anual de +0,4% para os associados da DECO e subscritores da PROTESTE INVESTE
  • Os fundos têm uma comissão de gestão de apenas 1,0%

Três fundos de investimento estão disponíveis, do mais defensivo ao mais agressivo, para que possa escolher o que melhor se enquadre com o seu perfil. Tem ainda a possibilidade de alterar a sua estratégia sem qualquer custo, uma vez por ano.

+ Quais são os fundos de investimento disponíveis na Conta Fundos Optimize - Optimize Seleção?

São três os fundos de investimento com maior ou menor risco, consoante a aplicação em acções. Optimize Seleção Defensiva, Optimize Seleção Base e Optimize Seleção Agressiva. Todos estão abrangidos pelas condições do protocolo.

  Defensiva Base Agressiva
Instrumentos Financeiros Predominantes Unidades de participação de fundos de investimento geridos pela Optimize Investment Partners
Limite da Carteira - Acções 0 % a 65 % 0 % a 75 % 0 % a 100 %
Limite da Carteira - Obrigações 0 % a 100 % 0 % a 100 % 0 % a 100 %
Período mínimo de investimento aconselhado 10 Anos
Nível de Risco * 4 - Medio Alto 4 - Medio Alto 5 - Alto

* O valor do património gerido pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Existe o risco de perder parte ou totalidade do capital investido. A carteira poderá reflectir diferentes factores de risco: risco de variação de preço, risco de crédito, risco de taxa de juro, risco cambial ou risco país.

+ Qual a diferença entre os fundos da categoria A e categoria B?

Os fundos da categoria B destinam-se a associados da DECO e subscritores da Proteste Investe e têm uma comissão de gestão de apenas 1%.

Os fundos da categoria A destinam-se ao publico em geral.

+ A quem se recomenda?

A todos os que pretendem constituir uma carteira de fundos de investimento seguindo as análises efectuadas pela PROTESTE INVESTE com as respectivas escolhas acertadas. Os fundos da Conta Fundos Optimize Seleção são aconselháveis para quem pretende um nível de risco elevado e prevê manter o seu investimento durante mais de 10 anos.

+ Quais as vantagens para os subscritores da PROTESTE INVESTE e para os sócios da DECO?

A negociação deste protocolo permite-lhe beneficiar de uma bonificação anual de +0,4% se for subscritor da PROTESTE INVESTE. Os associados da DECO e subscritores da Proteste Investe beneficiam também de uma comissão de gestão dos fundos de apenas 1% em vez de 1,2%.

+ Como posso acompanhar a evolução do meu investimento?

A Optimize envia-lhe um extracto de conta que poderá receber mensalmente por e-mail e/ou trimestralmente por correio (como preferir). Para além disso, pode acompanhar a evolução do seu investimento online através de uma ligação segura no Espaço Privado do site www.optimize.pt

+ E se o protocolo acabar, deixar de ser subscritor da PROTESTE INVESTE ou associado da DECO?

Se o protocolo entre a Proteste Investe e a Optimize Investment Partners acabar, ou se deixar de ser subscritor ou sócio, mantém-se a sua conta Optimize Conta Fundos. As suas condições também se mantêm até 31 de Dezembro do ano em que o protocolo entre a DECO e a Optimize terminar ou em que deixar de ser subscritor ou associado. A partir de 1 de Janeiro do ano seguinte, a comissão de gestão passará a ser de 1,2% por ano e a bonificação aplicada desaparecerá. Todas as outras condições contratuais da sua conta Conta Fundos Optimize manter-se-ão.

+ Qual a duração do protocolo?

Um ano, renovando-se automaticamente por períodos anuais e sucessivos, se for da vontade da DECO e da Optimize.

+ E se houver algum problema?

Ao abrigo do acordo, a DECO e a Optimize comprometem-se a mediar eventuais conflitos entre os associados e a Optimize.

+ Como posso contactar a Optimize?

Através da morada Avenida Fontes Pereira de Melo, 21 4º, 1050-116 Lisboa, da linha 213 136 230, do site www.optimize.pt ou do e-mail protesteInveste@optimize.pt.

+ Como subscrever?

Basta preencher o formulário de abertura de conta Conta Fundos Optimize (facultado na sede da Optimize Investment Partners ou no site www.optimize.pt), indicar o fundo pretendido e o número de associado da DECO. Junte uma cópia autenticada do bilhete de identidade (ou cartão de cidadão), um comprovativo de morada autenticado (carta de condução ou extrato bancário) e remeta o formulário juntamente com as respetivas condições gerais e ficha de subscrição para a Optimize Investment Partners.

Quando a sua subscrição for efectuada, receberá um primeiro extracto de contas e os seus códigos de acesso ao espaço seguro online de consulta do seu património.

+ Preciso de abrir conta na Optimize?

Sim, mas apenas uma conta de Conta Fundos Optimize sem despesas de manutenção. A Optimize não é um banco, mas uma sociedade gestora de fundos de investimento mobiliários e de patrimónios.

+ Como fazer as entregas?

As entregas podem ser feitas de duas formas:

  • Transferência bancária para:
    • Conta junto do BPI – IBAN Nº PT50 0010 0000 4605 3500 0015 0
    • Conta junto da CGD – IBAN Nº PT50 0035 0001 0004 0136 5301 6

Deve enviar um comprovativo da transferência para a OPTIMIZE;

  • Cheque à ordem da OPTIMIZE INVESTMENT PARTNERS, com o montante pretendido.

+ Há um montante mínimo de investimento?

O montante mínimo de investimento inicial é de 10,00 euros e de 10,00 euros para os reforços.

+ Posso escolher mais do que um fundo?

Sim, pode repartir o seu investimento em mais do que um dos três fundos que estão disponíveis nesta conta.

+ Quando posso resgatar?

Pode pedir o reembolso em qualquer altura. Não existe comissão de reembolso.

+ Posso efetuar arbitragens entre fundos ao longo dos anos?

Sim, pode mudar de estratégia quando quiser e quantas vezes quiser.

+ Efetuar arbitragens entre fundos tem custos?

Pode mudar de estratégia uma vez por ano gratuitamente, as alterações seguintes têm um custo de 30 euros.

+ Já tenho a conta Optimize Gestão Privada - Seleção do anterior protocolo. Como posso mudar para este novo protocolo?

Para mudar para o novo protocolo deve enviar-nos por correio o formulário de levantamento da sua conta atual e um formulário de abertura de conta, respetivas condições gerais e ficha de subscrição da Conta Fundos Optimize, depois de preenchidos e assinados. Pode obter esta documentação através do seu espaço cliente, no site da Optimize ou entrando em contacto com a Optimize. A mudança não tem custos. 

+ Não pretendo aderir a este novo Protocolo. Posso manter a minha conta Optimize Gestão Privada - Seleção já existente? Existe algum inconveniente?

Sim, pode manter a sua conta Optimize Gestão Privada - Seleção. Desde 1 de Janeiro de 2017, a conta passou a ter uma comissão de gestão anual de 1%, com um mínimo anual de 150,00 euros e a bonificação aplicada terminou. Todas as outras condições contratuais da sua conta Optimize Gestão Privada - Seleção manter-se-ão em vigor.  

+ Quem é a Optimize?

A Optimize Investment Partners é uma sociedade gestora portuguesa e independente. Foi criada com o objectivo de propor aos aforradores portugueses fundos PPR e soluções de poupança com baixos custos e rentabilidade optimizada. Esta filosofia traduziu-se logo em 2008 pelo lançamento de uma gama de fundos, os quais não cobram qualquer comissão de subscrição ou resgate.

 

Na Optimize Investment Partners acreditamos que a transparência é a chave de uma relação de confiança, razão pela qual os nossos clientes podem consultar diariamente a situação das suas contas num espaço privado online seguro, para além da recepção mensal de um extracto de contas por correio ou e-mail, à sua escolha.

 

A Optimize Investment Partners Iniciou as suas actividades em Setembro de 2008, e já tinha, em Janeiro de 2018, mais de 150 milhões de euros de ativos sob gestão.

+ Se a Optimize falir o que acontece ao meu dinheiro?

A Optimize é uma Sociedade gestora de fundos de investimento e de patrimónios. As carteiras de títulos e de fundos pertencem sempre aos clientes e são segregados do património da Sociedade Gestora.

Para além dessa segregação, os próprios fundos que compõem as carteiras Optimize Gestão Privada - Selecção são entidades jurídicas independentes e autónomas das entidades gestoras pelo que, em caso de falência da entidade gestora, a sua carteira de fundos não é afectada.

O Sistema de Indemnização aos Investidores (SII) garante a cobertura dos montantes devidos aos investidores por intermediários financeiros (nomeadamente sociedades gestoras de patrimónios) sempre que este não tenha capacidade para os restituir ou reembolsar. O limite para as indemnizações é de 25.000,00€ sendo este limite estabelecido por investidor e não por conta. Assim, por exemplo, para uma conta com dois titulares, o limite será portanto de 50.000,00€.

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Para entrar no seu Espaço Privado Optimize,
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