Optimize Investment Partners | Optimize

FAQ

+ Quais os PPR's que estão ao abrigo do protocolo com a DECO/PROTESTE INVESTE?

Os PPR's que estão ao abrigo do protocolo PROTESTE INVESTE são o Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado e Optimize Capital Reforma PPR Acções.

+ Quais são as vantagens do protocolo?

No que diz respeito aos fundos Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado e Optimize Capital Reforma PPR Acções
Se for associado da DECO usufrui de uma bonificação de +1% por cada entrega efetuada e tem ainda um prémio de fidelização anual de +0,5%.
Se for subscritor da PROTESTE INVESTE usufrui de uma bonificação de +1% por cada entrega efetuada e tem ainda um prémio de fidelização anual de +0,75%.

No que diz respeito aos fundos Optimize Capital Reforma PPR Moderado
Se for associado da DECO e/ou subscritor da PROTESTE INVESTE, usufrui de uma bonificação de +0,5% por cada entrega efetuada e tem ainda um prémio de fidelização anual de +0,5%.

+ Quando recebo as referidas bonificações?

A bonificação por entrega é paga no momento de cada entrega e é feita em unidades de participação.

O bónus ou prémio de fidelização anual é pago em unidades de participação após o final de cada ano civil (até 31 de Janeiro do ano seguinte).

+ Existe algum limite para a bonificação?

A bonificação por cada entrega efetuada é limitada por cliente e por ano a um máximo de 500€. Por outro lado, a bonificação só se aplica a entregas novas, abrangendo este conceito os montantes entregues através da transferência de outros PPR, reservando-se à Optimize a possibilidade de recusar a aplicação da bonificação nos casos em que o cliente tiver efetuado transferências ou resgates de valores para fora da OPTIMIZE, antes de voltar a aplica-los no âmbito deste protocolo, com o motivo manifesto de beneficiar desta bonificação.

+ A bonificação aplica-se sempre?

O único caso em que a bonificação não se aplica na totalidade é em caso de reembolso ou transferência do PPR para outra entidade gestora e para as entregas efetuadas há menos de doze meses, em que haverá lugar ao estorno do valor da bonificação calculada pró rata temporis para o período em falta para completar o ano.

+ Quem pode usufruir das vantagens do protocolo?

Podem beneficiar das condições do protocolo todos os associados da DECO e/ou sSubscritores da PROTESTE INVESTE, que à data da sua celebração sejam Associados e/ou Subscritores, bem como os que se tornem Associados e ou subscritores daquela publicação em data posterior à celebração deste Protocolo.

+ Já sou cliente da Optimize. Posso usufruir das vantagens do protocolo?

Sim, pode. Não terá de efetuar qualquer alteração à sua conta nem de formalizar o seu pedido.

No entanto, o prémio de fidelização a aplicar aos Associados da DECO e Subscritores da PROTESTE INVESTE sobre os valores aplicados em fundos Optimize Capital Reforma PPR Ações e Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado antes da entrada em vigor do presente protocolo só será calculado a partir do dia 1 de janeiro de 2015.

+ Como posso acompanhar a evolução do meu investimento?

A Optimize envia-lhe um extrato de conta que poderá receber mensalmente por e-mail ou por correio (como preferir). Para além disso, pode acompanhar a evolução do seu investimento online através de uma ligação segura no Espaço Cliente do site www.optimize.pt

+ E se o protocolo acabar ou deixar de ser subscritor da DECO PROTESTE?

Se o protocolo entre a DECO PROTESTE e a Optimize Investment Partners acabar, ou se deixar de ser subscritor ou sócio, mantém-se a sua conta Optimize Gestão Privada - Capital Reforma PPR. E as suas condições também se mantêm até 31 de Dezembro do ano em que o protocolo entre a DECO PROTESTE e a Optimize terminar ou em que deixar de ser subscritor ou associado. A partir de 1 de Janeiro do ano seguinte apenas as referidas bonificações deixarão de se aplicar. Todas as outras condições contratuais da sua conta Optimize Gestão Privada - Capital Reforma PPR manter-se-ão.

+ Qual a duração do protocolo?

Um ano, renovando-se automaticamente por períodos anuais e sucessivos, se for da vontade da DECO e da Optimize.

+ Como posso subscrever um dos PPR's da Optimize?

Basta preencher o formulário de abertura de conta Optimize Gestão Privada - Capital Reforma PPR (facultado na sede da Optimize Investment Partners ou no site www.optimize.pt), indicar o PPR pretendido e o número de associado DECO. Junte uma cópia do bilhete de identidade (ou cartão de cidadão), um comprovativo de morada (carta de condução ou extrato bancário) e remeta o formulário juntamente com o respetivo contrato assinado para a Optimize Investment Partners.

Quando a sua subscrição for efetuada, receberá um primeiro extrato de contas, e os seus códigos de acesso ao espaço seguro online de consulta do seu património.

+ Já tenho um PPR noutra entidade. Posso transferi-lo e usufruir também das vantagens deste protocolo?

Sim, pode. Basta enviar-nos uma carta de transferência de PPR (que a Optimize faculta) indicado o nome da atual entidade gestora do seu PPR juntamente com a documentação referida na questão anterior.

+ Preciso de abrir conta na Optimize?

Sim, mas apenas uma conta de Gestão Privada - Optimize Capital Reforma PPR sem despesas de manutenção. A Optimize não é um banco, mas uma sociedade gestora de fundos de investimento mobiliários e de patrimónios.

+ Como fazer as entregas?

As entregas podem ser feitas de duas formas:

  • Transferência bancária para o NIB: 001000004605350000150. Deve enviar um comprovativo da transferência para a OPTIMIZE;
  • Cheque à ordem da OPTIMIZE INVESTMENT PARTNERS, com o montante pretendido.

+ Existe um montante mínimo de investimento?

O montante mínimo de investimento é de apenas uma unidade de participação do fundo PPR (cerca de 14 euros).

+ Quando posso pedir o reembolso?

Pode pedir o reembolso em qualquer altura. Não existe comissão de reembolso. Contudo, para beneficiar das vantagens fiscais associadas aos PPR, deverá ter em atenção as condições definidas para estes produtos. (link para o guia da fiscalidade dos PPR)

+ Como posso contactar a Optimize?

Através da morada Avenida Fontes Pereira de Melo, 21 4º, 1050-116 Lisboa, da linha 213 136 230, do site www.optimize.pt ou do e-mail protesteInveste@optimize.pt.

+ E se houver algum problema?

Ao abrigo do acordo, a DECO e a Optimize comprometem-se a mediar eventuais conflitos entre os associados e a Optimize.

+ Quem é a Optimize?

A Optimize Investment Partners é uma sociedade gestora portuguesa e independente. Foi criada com o objetivo de propor aos aforradores portugueses fundos PPR e soluções de poupança com baixos custos e rentabilidade optimizada. Esta filosofia traduziu-se logo em 2008 pelo lançamento de uma gama de fundos, os quais não cobram qualquer comissão de subscrição ou resgate.

Na Optimize Investment Partners acreditamos que a transparência é a chave de uma relação de confiança, razão pela qual os nossos clientes podem consultar diariamente a situação das suas contas num espaço privado online seguro, para além da receção mensal de um extrato de contas por correio ou e-mail, à sua escolha.

A Optimize Investment Partners Iniciou as suas atividades em Setembro de 2008, e já tinha, em Setembro de 2014, mais de 93 milhões de euros de ativos sob gestão.

+ Se a Optimize falir o que acontece ao meu dinheiro?

A Optimize é uma Sociedade gestora de fundos de investimento e de patrimónios. Os PPR's e os fundos de investimento são entidades jurídicas independentes e autónomas da entidade gestora. Os PPR's e os fundos de investimento pertencem sempre aos clientes e são segregados do património da Sociedade Gestora pelo que, em caso de falência da entidade gestora, a sua carteira de PPR's ou de fundos não é afetada.

Existe também o Sistema de Indemnização aos Investidores (SII) que garante a cobertura dos montantes devidos aos investidores por intermediários financeiros (nomeadamente sociedades gestoras de patrimónios) sempre que este não tenha capacidade para os restituir ou reembolsar. O limite para as indemnizações é de 25.000,00€ sendo este limite estabelecido por investidor e não por conta. Assim, por exemplo, para uma conta com dois titulares, o limite será portanto de 50.000,00€.

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