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FUNDOS DE INVESTIMENTO OPTIMIZE

Os fundos de Investimento da Optimize são a chave para uma gestão eficaz, adaptada aos ciclos de mercado, executada pela equipa de especialistas responsáveis. É composta por 3 fundos: Optimize Investimento Activo, Optimize Europa Valor e Optimize Obrigações. 

  • Das melhores performances do mercado
  • Prémios 2016, 2017 e 2018
  • Obrigações & Ações Europeias e Mundias
  • Fundos flexíveis e diversificados
  • Comissões ultra-leves

Vantagens dos Fundos de Investimento

Em média, nos últimos 7 anos, os fundos de Investimento atingiram rendibilidades anualizadas superiores a 3,5%.


A longo prazo, através do efeito da capitalização das mais valias ao longo do tempo, a rendibilidade anual média da sua aplicação financeira tem um impacto ainda maior no seu investimento. No seguinte exemplo, pode verificar o efeito do rendimento médio anual, quando passamos de 3% para 6%:

Valor bruto acumulado após 30 anos, com uma rentabilidade de 6% e com um capital inicial de 10 000€, é 57 432€ (+136,6%) em comparação com os 24 273€, através de uma rentabilidade de 3%.

As carteiras dos fundos Optimize Europa Valor e Optimize Investimento Activo poderão incorporar um nível de ações com máximos de 0 % a 100 %, em proporções variáveis em função do ciclo de mercado.

O fundo Optimize Obrigações, sem ser flexível, também permite ajustar o nível de obrigações de "high yield" até ao máximo de 49%.

Os Fundos de Investimento da Optimize investem em dezenas de empresas multinacionais.

Sempre... encargos ultra-leves ...

  • 0% de comissão de transferência
  • 0% de comissão de subscrição
  • 0% de comissão de reembolso

Assim, está livre das suas decisões de investimento, sem custos adicionais, a qualquer momento.

Performances

Das melhores performances do mercado

Os Fundos de Investimento da Optimize têm registado rentabilidades(1) expressivas:

Optimize Investimento 2019 Média 2012-2018
Optimize Investimento Activo
(Ações Mundiais, Fundo Flexível)
Prémio APFIPP - Jornal de Negócios 2017
+ 18.9%
risco 4
+5.1% por ano
risco 5
Optimize Europa Valor
(Ações Europeias, Fundo Flexível)
Morningstar Awards 2016 e 2017
+15.1%
risco 4
+4.2% por ano
risco 4
Optimize Obrigações
(Obrigações Mundiais, Fundo Puro)
Rating 5 estrelas Morningstar
+7.8%
risco 3
+3.8% por ano
risco 3

As medidas de rendibilidade YTD divulgadas foram calculadas tendo por base o dia 5 de Dezembro de 2019.
 

Fundos Premiados

Prémios recebidos pelos Fundos de Investimento:

Prémio Morningstar 2018, 2017 e 2016

Em 2018, o Fundo Optimize Investimento Activo recebeu o prémio Morningstar 2018 na categoria de Melhor Fundo Nacional Misto Euro.

Em 2017, o Fundo Optimize Europa Valor voltou a receber o prémio Morningstar 2017 na categoria de Melhor Fundo Nacional de Ações Europeias.

Em 2016, o Fundo Optimize Europa Valor recebeu o prémio Morningstar 2016 na categoria de Melhor Fundo Nacional de Ações Europeias.

Prémio APFIPP / Jornal de Negócios 2018 e 2017

Em 2018, o Fundo Optimize Europa Valor recebeu o prémio 2018 APFIPP - Jornal de Negócios na categoria de Melhor Fundo Flexível.

Em 2017, o Fundo Optimize Investimento Activo recebeu o prémio 2017 APFIPP - Jornal de Negócios na categoria de Melhor Fundo Flexível.

Selo Funds People 2018
Em 2018, o fundo Optimize Obrigações recebeu o selo de Fundo Consistente pela Funds People.

Optimize Europa Valor

Optimize Investimento Activo

Optimize Obrigações

Filosofia de Gestão

 

Os Fundos de Investimento procuram oferecer uma resposta adequada de gestão, tendo em conta a evolução dos mercados financeiros e o impacto da criação de riqueza na economia globalizada.

Os Fundos de Investimento da Optimize, sendo “fundos flexíveis”, adaptam-se em qualquer momento a uma alteração da estratégica dos ativos, isto é, da repartição entre ações e obrigações (0% a 100%).

Esta importante característica permite ajustar o nível de exposição do fundo aos diferentes ciclos de mercado.

Também o Fundo Obrigações, não sendo um "fundo flexível", pode investir até 49% em obrigações de high yield, o que permite ajustar a exposição ao risco consoante as flutuações do mercado.

Flexibilidade e Diversificação

A diversidade dos fundos Optimize Investimento permite abranger vários perfis de investidor:

Optimize Investimento Principais características Pretende investir em:
Optimize Investimento Activo
Prémio APFIPP - Jornal de Negócios 2017
Morningstar Awards 2018
  • Fundo Mundial
  • Estratégia flexível

Ações mundiais para alcançar alguma rendibilidade

Aceita um nível de risco risco 5 (numa escala de 1 a 7)

Optimize Europa Valor
Morningstar Awards 2016 e 2017
Prémio APFIPP - Jornal de Negócios 2017
  • Fundo Europeu
  • Estratégia flexível

Ações europeias para alcançar alguma rendibilidade

Aceita um nível de risco 5 (numa escala de 1 a 7)

 

 

Optimize Obrigações
Selo Funds People 2018

Fundo Mundial de Obrigações

Min 50% Investment Grade

Até 49,9% High Yield

Obrigações mundiais (Investment Grade e High Yield) para alcançar alguma rendibilidade

Aceita um nível de risco 3 (numa escala de 1 a 7).

 

 

Investimento Acessível

Os Fundos de Investimento geridos pelos profissionais da Optimize oferecem muitas vantagens. Nomeadamente, permitem-lhe investir numa carteira diversificada sem o constrangimento e implicação exigidos por uma carteira de ações.

 

Na Optimize, preferimos dar a liberdade aos nossos clientes para investir e desinvestir nos fundos que gerimos, sem qualquer penalização. Assim,

 

  • O mínimo de investimento é de apenas 10€
  • A comissão de subscrição é de 0%
  • As comissões de reembolso e de alteração de estratégia também são de 0 %

De salientar ainda que a diversidade da gama de Fundos de Investimento da Optimize permite abranger vários perfis de investidor.


Comissões Ultra-Leves

Comissão de Subscrição 0%
Comissão de Reembolso 0%
Comissão de Alteração de Estratégia 0%
Comissão de Gestão dos Fundos Integrantes 1,2% (Obrigações)
1,8% (Europa Valor)
1,8% (Investimento Activo)
Mínimo de Investimento O mínimo de investimento é de apenas 1 U.P.,
Ou seja, cerca de 17€

Informação Adicional

As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os fundos da gama Optimize Investimento são fundos de investimento mobiliário, cujos prospetos completos e IFI se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo organismo de investimento coletivo e impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais-valias. O investimento no organismo de investimento coletivo pode implicar a perda do capital investido. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano e as medidas de rendibilidade YTD divulgadas foram calculadas tendo por base o dia 5 de Dezembro 2019, ambas só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades anuais médias dos Fundos Optimize Investimento Activo e Optimize Europa Valor estão definidas entre o dia 31 de Dez 2011 e o 31 de Dez 2018. A rentabilidade anual média do Fundo Optimize Obrigações, fundo criado em julho de 2013, está definida entre 31 de Dez 2014 e o 31 de Dez de 2018.