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FUNDOS DE INVESTIMENTO OPTIMIZE

Os fundos de Investimento da Optimize são a chave para uma gestão eficaz, adaptada aos ciclos de mercado, executada pela equipa de especialistas responsáveis. É composta por 3 fundos: Optimize Investimento Activo, Optimize Europa Valor e Optimize Obrigações. 

  • Das melhores performances do mercado
  • Prémios 2016, 2017, 2018 e 2020
  • Obrigações & Ações Europeias e Mundias
  • Fundos flexíveis e diversificados
  • Comissões ultra-leves

Vantagens dos Fundos de Investimento

Em média, nos últimos 7 anos, os fundos de Investimento atingiram rendibilidades anualizadas superiores a 3,5%.


A longo prazo, através do efeito da capitalização das mais valias ao longo do tempo, a rendibilidade anual média da sua aplicação financeira tem um impacto ainda maior no seu investimento. No seguinte exemplo, pode verificar o efeito do rendimento médio anual, quando passamos de 3% para 6%:

Valor bruto acumulado após 30 anos, com uma rentabilidade de 6% e com um capital inicial de 10 000€, é 57 432€ (+136,6%) em comparação com os 24 273€, através de uma rentabilidade de 3%.

As carteiras dos fundos Optimize Europa Valor e Optimize Investimento Activo poderão incorporar um nível de ações com máximos de 0 % a 100 %, em proporções variáveis em função do ciclo de mercado.

O fundo Optimize Obrigações, sem ser flexível, também permite ajustar o nível de obrigações de "high yield" até ao máximo de 49%.

Os Fundos de Investimento da Optimize investem em dezenas de empresas multinacionais.

Sempre... encargos ultra-leves ...

  • 0% de comissão de transferência
  • 0% de comissão de subscrição
  • 0% de comissão de reembolso

Assim, está livre das suas decisões de investimento, sem custos adicionais, a qualquer momento.

Performances

Optimize Investimento 2019 5 anos 8 anos
Optimize Investimento Activo
(Ações Mundiais, Fundo Flexível)
+ 20.3%
risco 5
+4.6% por ano
risco 5
+7.0% por ano
risco 5
Optimize Europa Valor
(Ações Europeias, Fundo Flexível)
+15.4%
risco 5
+2.5% por ano
risco 5
+5.6% por ano
risco 5
Optimize Obrigações
(Obrigações Mundiais, Fundo Puro)
+8.0%
risco 3
+3.3% por ano
risco 3
-
risco 3

Fundos Premiados

Prémio Morningstar 2020, 2018, 2017 e 2016

Fundo Investimento Activo recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Nacional Misto Euro, em 2020 e 2018.

Fundo Europa Valor recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Nacional de Ações Europeias, em 2017 e 2016.
Fundo Optimize Obrigações recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Nacional de Renda Fixa, em 2020.

Prémio APFIPP / Jornal de Negócios 2018 e 2017

Fundo Europa Valor recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Flexível, em 2018.

Fundo Investimento Activo recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Flexível, em 2017.

Selo Funds People 2018 e 2020
Fundo Optimize Obrigações recebeu o selo de Fundo Consistente, em 2018 e 2020.

 

Filosofia de Gestão

 

Os Fundos de Investimento procuram oferecer uma resposta adequada de gestão, tendo em conta a evolução dos mercados financeiros e o impacto da criação de riqueza na economia globalizada.

Os Fundos de Investimento da Optimize, sendo “fundos flexíveis”, adaptam-se em qualquer momento a uma alteração da estratégica dos ativos, isto é, da repartição entre ações e obrigações (0% a 100%).

Esta importante característica permite ajustar o nível de exposição do fundo aos diferentes ciclos de mercado.

Também o Fundo Obrigações, não sendo um "fundo flexível", pode investir até 49% em obrigações de high yield, o que permite ajustar a exposição ao risco consoante as flutuações do mercado.

Flexibilidade e Diversificação

Fundos de Investimento Características Instrumentos Risco
Optimize
Investimento Activo
  • Fundo Mundial
  • Estratégia flexível

Ações e Obrigações mundiais

5

Optimize Europa Valor
  • Fundo Europeu
  • Estratégia flexível

Ações e Obrigações europeias

5

Optimize Obrigações

Fundo de Obrigações

Min 50% Investment Grade

Máx 49,9% High Yield

Obrigações mundiais (Investment Grade e High Yield)

3

Como subscrever o seu Fundo?

  • Preencher o formulário de abertura de conta

    Basta selecionar em «Abrir conta» e preencher o formulário.

  • Enviar a documentação para a Optimize

    Receberá um email explicativo com os seguintes passos.

  • Transferir o montante que quer investir

    Conta Optimize SGOIC – Clientes
    IBAN - PT50 0010 0000 4605 3500 0015 0 SWIFT - BBPIPTPL

Caso pretenda realizar entregas periódicas por débito direto, apenas terá que assinar o seguinte documento.


Investimento Acessível

Os Fundos de Investimento geridos pelos profissionais da Optimize oferecem muitas vantagens. Nomeadamente, permitem-lhe investir numa carteira diversificada sem o constrangimento e implicação exigidos por uma carteira de ações.

 

Na Optimize, preferimos dar a liberdade aos nossos clientes para investir e desinvestir nos fundos que gerimos, sem qualquer penalização. Assim,

 

  • O mínimo de investimento é de apenas 10€
  • A comissão de subscrição é de 0%
  • As comissões de reembolso e de alteração de investimento também são de 0 %

De salientar ainda que a diversidade da gama de Fundos de Investimento da Optimize permite abranger vários perfis de investidor.


Comissões Ultra-Leves

Comissão de Subscrição 0%
Comissão de Reembolso 0%
Comissão de Alteração de Investimento 0%
Comissão de Gestão 1,2% (Obrigações)
1,8% (Europa Valor)
1,8% (Investimento Activo)
Mínimo de Investimento O mínimo de investimento é de apenas 1 U.P.,
Ou seja, cerca de 17€
 

Informação Adicional

As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os fundos da gama Optimize Investimento são fundos de investimento mobiliário, cujos prospetos completos e IFI se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo organismo de investimento coletivo e impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais-valias. O investimento no organismo de investimento coletivo pode implicar a perda do capital investido. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano, só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades anuais médias dos Fundos Optimize Investimento Activo e Optimize Europa Valor estão definidas entre o dia 31 de Dez 2018 e o 31 de Dez 2019(1 ano), o dia 31 de Dez 2014 e o 31 de Dez 2019(5anos) e o dia 31 de Dez 2011 e o 31 de Dez 2019(8anos). A rentabilidade anual média do Fundo Optimize Obrigações, fundo criado em julho de 2013, está definida entre o dia 31 de Dez 2018 e o 31 de Dez 2019(1 ano), o dia 31 de Dez 2014 e o 31 de Dez 2019(5anos).