Pretende saber mais sobre o produto?

Preencha este pequeno formulário:

Ou
Abrir Conta

Fundos de Pensões

Os fundos Optimize Capital Pensões são três fundos de pensões abertos que foram lançados em 2010 em parceria com a Real Vida Seguros S.A., sendo a gestão financeira dos mesmos efetuada pela Optimize Investment Partners.

  • Um histórico de performances excecional
  • Isenção de Segurança Social e Benefícios em sede de IRS em determinadas condições
  • Uma solução adaptada a todos os perfis 
  • Uma fiscalidade otimizada e favorável
  • Comissões ultra-leves

Vantagens dos Fundos de Pensões

Em média, os fundos da Gama Optimize Capital Pensões atingiram rendibilidades anualizadas superiores a 4,5%.
A longo prazo, através do efeito da capitalização das mais valias ao longo do tempo, a rendibilidade anual média da sua aplicação financeira tem um impacto ainda maior no seu investimento. No seguinte exemplo, pode verificar o efeito do rendimento médio anual, quando passamos de 3% para 6%:

Através deste exemplo, pode verificar que o valor bruto acumulado após 30 anos, com uma rentabilidade de 6% e com um capital inicial de 10 000€, é + 136.6% do que seria com uma rentabilidade de 3%.

Uma das características únicas destes fundos é a isenção da tributação em sede de IRS e de encargos com Segurança Social.

Sempre... encargos ultra-leves:

A Optimize garante toda a flexibilidade e transparência na subscrição do seu contrato:

 

  • 0% de comissão de subscrição
  • 0,25% de comissão de reembolso, com um máximo de 25 euros

 

Assim, está livre das suas decisões de investimento, a qualquer momento, sem custos significativos

 

Performances

Os Fundos de Pensões com Performances Excecionais

 

Os Fundos de Pensões tem registado rentabilidades(1) expressivas:

Optimize Capital Reforma Pensões 2019 Média 2012-2018(2)
Optimize Capital Pensões Acções
(Até 55% de ações)
+10,9%
risco 4
+5,9% por ano
risco 4
Optimize Capital Pensões Equilibrado
(Até 35% de ações)
+9,7%
risco 4
+5,5% por ano
risco 4
Optimize Capital Pensões Moderado
(Até 15% de ações)
+8,5%
risco 5(3)
+4,7% por ano
risco 3


Desde a sua criação, em 2010, os fundos da gama Optimize Capital Reforma Pensões classificam-se com regularidade nos primeiros lugares dos rankings ( na imprensa e na APFIPP, nomeadamente).

Exemplo

...

 

Tributação das Mais-Valias  

Tributação.

Prazo de investimento Forma de Capital(2) Forma de Renda (3)
Entregas posteriores a 31/12/2005 11,2% Retenção da Fonte
Categoria H
Entregas anteriores a 31/12/2005 4,0% Retenção da Fonte
Categoria H

Benefício Fiscal Anual

Cada ano, ao subscrever um fundo de pensões, pode usufruir de um benefício fiscal e assim deduzir do seu IRS 20% do valor subscrito, até 400€ por pessoa, nas seguintes condições:

A sua idade Investimento mínimo Dedução auferida
Inferior a 35 anos 2 000 € 400 €
de 35 a 50 anos 1 750 € 350 €
Mais de 50 anos
e não reformado
1 500 € 300 €

Investimento Acessível

1. Elaboração do pedido de Transferência

  • Carta de Transferência

    Carta dirigida à Entidade Gestora de Origem a solicitar a transferência do Fundo de Pensões para os Fundos de Pensões Abertos de comercialização conjunta Optimize Capital Pensões geridos pela Real Vida Pensões.

  • Follow-up da Transferência

    A Real Vida Pensões entra em contacto com a antiga Sociedade Gestora para pedir a realização da transferência. Quando realizada a transferência, a Real Vida Pensões avisa o Cliente e a Optimize.

  • Documentos Comprovativos

    Cópia do bilhete de identidade (cartão de cidadão ou passaporte); comprovativo de morada e comprovativo da situação profissional.

 

2. Celebração do Contrato

  • Assinatura do Contrato

    De subscrição pelo Cliente, pela Optimize e pela Real Vida Pensões.

  • Constituição da Conta

    O contrato é enviado e a Real Vida Pensões cria a conta e realiza os investimentos, começando a fase de gestão.

  • Receção do Extrato

    O cliente recebe o extrato de conta mensal e tem acesso online à sua conta.


Comissões Ultra-Leves

Comissão de Subscrição 0%
Comissão de Resgate 0,25% com um máximo de 25€
Comissão de Alteração de Estratégia Gratuita, a 1º de cada ano civil e 5€ as seguintes
Comissão de Transferência 0,25% com um máximo de 25€
Comissão de Gestão dos Fundos Integrantes 1,0% 
Mínimo de Investimento 10€?

Saber mais

(1)As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O nível 4 corresponde a um desvio padrão médio de 5% a 10% nos últimos 12 meses. Os fundos da gama Optimize Investimento são fundos de investimento mobiliário, cujos prospetos completos e IFI se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo organismo de investimento coletivo e impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais-valias. O investimento no organismo de investimento coletivo pode implicar a perda do capital investido. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano e as medidas de rendibilidade YTD divulgadas foram calculadas tendo por base o dia 11 de Setembro, ambas só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência. Os fundos da gama Optimize Capital Pensões são três fundos de investimento mobiliários, cujos prospetos completos e IFIs se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. (2)Os rendimentos de capital são tributados em sede de IRS categoria E, de acordo com as disposições dos artigos 16º e 21º do EBF. (3)A renda é tributada em sede de IRS, categoria H, ao abrigo dos artigos 11º, 53º (dedução especifica) e 54º (dedução de capital).