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PROTOCOLO OPTIMIZE
DECO PROTESTE & PROTESTE INVESTE

A Proteste Investe e a Optimize Investment Partners estabeleceram um Protocolo para proporcionar vantagens exclusivas aos sócios da Deco e/ou subscritores da Proteste Investe que queiram subscrever os fundos PPR e os Fundos de Investimento Seleção.

  • Prémio Rankia 2018 - Melhor PPR Nacional
  • Fundos flexíveis e diversificados
  • Comissões ultra-leves

Fundos PPR

Os Fundos PPR da Optimize adaptam-se a todos os perfis através de 4 fundos PPR, gradualmente expostos a ações.

 

Rentabilidades

Os fundos PPR integrantes obtiveram os seguintes resultados(2):

Optimize Capital Reforma 2019 Média 2012-2018
PPR Ativo
(Até 55% de ações)
  • +12,2% por ano
  • risco 4
  • +4,7% por ano
  • risco 4
PPR Equilibrado
(Até 35% de ações)
  • +10,1% por ano
  • risco 4
  • +3,8% por ano
  • risco 4
PPR Moderado
(Até 15% de ações)
  • +8,8% por ano
  • risco 4
  • +5,0% por ano
  • risco 3

As Vantagens Exclusivas dos Fundos PPR

Enquanto associado da DECO e/ou subscritor da revista PROTESTE INVESTE tem direito a bonificações excecionais(1):

Fundo Sócios Deco Inicial Sócios Deco Anual Proteste Investe Inicial Proteste Investe Anual
Fundos PPR Ativo e PPR Equilibrado + 1,00% +0,20% + 1,00% +0,40%
Fundos PPR Moderado + 0,50% +0,20% + 0,50% +0,40%

Fundos PPRs premiados

Prémios recebidos pelos fundos PPR:

Prémio Rankia Portugal 2019

Em 2019, a gama de PPRs recebeu o prémio Rankia Portugal 2019 na categoria de Melhor PPR Nacional.

Fundos de Investimento Selecção

Os Fundos de Investimento Selecção é um conceito inovador. Consiste na realização de estratégias de investimento em ações e obrigações baseadas na seleção de fundos de investimento da revista de informação e de defesa do consumidor Proteste Investe. Assim, a sua carteira de fundos Seleção é gerida pelos gestores de investimentos da Optimize Investment Partners, para que melhor se adapte ao seu perfil e às condições de mercado.

Rentabilidades

Os fundos de investimento selecção integrantes obtiveram os seguintes resultados(2):

Optimize Selecção 2017 2018 2019
Optimize Selecção Agressiva
(Categoria A, fundo de Fundos)
  • +9,2% por ano
  • risco 4
  • -8,9% por ano
  • risco 4
  • +12,3% por ano
  • risco 4
Optimize Selecção Base
(Categoria A, fundo de Fundos)
  • +4,9% por ano
  • risco 4
  • -7,2% por ano
  • risco 4
  • +13,6% por ano
  • risco 4
Optimize Selecção Defensiva
(Categoria A, fundo de Fundos)
  • +2,1% por ano
  • risco 4
  • -5,8% por ano
  • risco 3
  • +9,4% por ano
  • risco 3

As Vantagens Exclusivas dos Fundos de Investimento Seleção

Os sócios da DECO e subscritores da PROTESTE INVESTE beneficiam de uma comissão de gestão reduzida dos fundos de investimento - seleção, de apenas 1,0 % (Cat. B) ao ano em vez de 1,2 % (Cat. A), e recebem ainda um prémio anual exclusivo(3):

Vantagem Sócios Deco Proteste Investe
Redução da Comissão de Gestão + 0,20% +0,20%
Prémio Anual - +0,40%

Fundos Optimize Seleção

Os 3 fundos de investimento seleção baseiam-se na seleção de fundos de investimento da revista PROTESTE INVESTE, a partir da qual são compostas as estratégias de investimento.

Investimento Acessível

Os Fundos de Investimento geridos pelos profissionais da Optimize oferecem muitas vantagens. Nomeadamente, permitem-lhe investir numa carteira diversificada sem o constrangimento e implicação exigidos por uma carteira de ações.

Na Optimize, preferimos dar a liberdade aos nossos clientes para investir e desinvestir nos fundos que gerimos, sem qualquer penalização ou constrangimento. Assim,

  • O mínimo de investimento é de 1 unidade de participação, ou seja, cerca de 12€
  • A comissão de entrega é de 0 %
  • As comissões de reembolso e de alteração de estratégia também são de 0 %

De salientar ainda que a diversidade dos fundos de investimento da Optimize permite abranger vários perfis de investidor.


Comissões Ultra-Leves

Comissão de Subscrição 0%
Comissão de Reembolso 0%
Comissão de Alteração de Estratégia 0%
Comissão de Gestão dos Fundos Integrantes 1,0% (Exclusivo - Sócios da DECO)
1,0% (Exclusivo - Subscritores da PROTESTE INVESTE)
Mínimo de Investimento 1 Unidade de Participação
Ou seja, cerca de 12€

Saber mais

(1) Os associados da DECO usufruem de uma bonificação de +1% (+0,5% para o PPR Moderado) por cada entrega efetuada e têm ainda um prémio de fidelização anual de +0,2%. Os subscritores da PROTESTE INVESTE usufruem da bonificação de +1% (+0,5% para o PPR Moderado) por cada entrega efetuada e têm ainda um prémio de fidelização anual de +0,4% (+0,2% para o PPR Moderado). A bonificação inicial por entrega exclui transferências internas e é paga no momento de cada entrega, feita em unidades de participação, e limitada por cliente e por ano a um máximo de 500 €. A Optimize reserva a possibilidade de recusar a aplicação da bonificação nos casos em que o cliente tiver efetuado transferências ou resgates de valores para fora da OPTIMIZE, antes de voltar a aplicá-los no âmbito deste protocolo, com o intuito de beneficiar desta bonificação. O bónus ou prémio de fidelização anual é calculado diariamente, em PRO RATA (Temporis), e pago em unidades de participação após o final de cada ano civil (até 31 de Janeiro do ano seguinte). Se o protocolo entre a Proteste Investe e a Optimize Investment Partners acabar, ou se deixar de ser subscritor ou sócio, essas condições mantêm-se até 31 de Dezembro do ano em que o protocolo entre a Deco e a Optimize terminar ou em que deixar de ser subscritor ou associado. A partir de 1 de Janeiro do ano seguinte, a bonificação aplicada desaparecerá. Todas as outras condições contratuais da sua conta Optimize Gestão Privada PPR manter-se-ão. (2) Segundo os dados mais recentes publicados pela APFIPP, os fundos Optimize Capital Reforma PPR Ativo, Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado e Optimize Capital Reforma PPR Moderado, ocupam respetivamente os 3º, 4º e 1º lugares do ranking nacional dos fundos PPR, nas suas categorias respetivas nos últimos 60 meses, a 11 de Janeiro de 2019.. Condições previstas na Lei para o reembolso: reforma, doença grave, desemprego de longa duração, mais de 60 anos de idade e mais de 5 anos de duração do investimento, incapacidade permanente para o trabalho, despesas de educação, prestações de crédito imobiliário ou morte. Para os PPR, a taxa indicada aplica-se apenas no momento do resgate, sobre as mais-valias realizadas.As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os fundos de investimento da Optimize são fundos de investimento mobiliário, cujos prospetos completos e IFI se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo organismo de investimento coletivo e impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais-valias. O investimento no organismo de investimento coletivo pode implicar a perda do capital investido. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano e as medidas de rendibilidade YTD divulgadas foram calculadas tendo por base o dia 12 de Novembro, ambas só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência.O Prémio Rankia Portugal 2019 atribuído em Maio de 2019 à gama de PPRs na categoria de Melhor PPR Nacional. Informe-se junto da Optimize. (2)As rentabilidades anuais médias dos Fundos Optimize PPR Ativo, Optimize PPR Equilibrado e Fundo Optimize PPR Moderado estão definidas entre o dia 31 de Dez 2011 e o 31 de Dez 2018.(1) Os sócios da Deco e subscritores da Proteste Investe beneficiam de uma comissão de gestão reduzida nos fundos de investimento seleção: 1,0 % ao ano em vez de 1,2 %. As comissões de subscrição, resgate, gestão privada e alteração de estratégia são todas de 0,0 %. Caso deixe de ser subscritor da Proteste Investe deixará, a partir do segundo trimestre consecutivo à cessação da condição de ser subscritor da Proteste Investe, de receber o prémio de fidelização anual. Caso deixe de ser associado da DECO, para além de deixar de receber o prémio de fidelização anual, as U.P.’s de que é detentor da categoria B serão convertidas em U.P.’s da categoria A no decorrer do primeiro mês a seguir ao segundo trimestre consecutivo à cessação da condição de ser associado da DECO. Os subscritores da Proteste Investe recebem ainda uma bonificação de 0,4 % ao ano, creditada na sua conta Optimize Gestão Privada - Seleção. A bonificação é calculada diariamente e paga anualmente, até 31 de Janeiro de cada ano. É respetiva ao ano civil anterior, ou ao PRO RATA (Temporis) do tempo decorrido desde a abertura da sua conta, se a conta tiver sido aberta durante o ano civil anterior. (3)Se o protocolo entre a Proteste Investe e a Optimize Investment Partners acabar ou se deixar de ser subscritor ou sócio, essas condições mantêm-se até 31 de Dezembro do ano em que o protocolo entre a Deco e a Optimize terminar ou em que deixar de ser subscritor ou associado. A partir de 1 de Janeiro do ano seguinte, a comissão de gestão dos fundos de investimento seleção passará a ser de 1,2 % ao ano e a bonificação aplicada desaparecerá. Todas as outras condições contratuais da sua conta Optimize Gestão Privada manter-se-ão.